Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции позволяют совершать сделки на Московской бирже: покупать акции, облигации, ETF, валюту, продавать их по более высокой стоимости и получать дополнительную прибыль на разнице в цене. Для торговли на бирже финансовое учреждение предлагает открыть брокерский счет, подключить один из трех тарифов и начать формирование инвестиционного портфеля после пополнения баланса. Продавайте валюту, акции после повышения их стоимости и фиксируйте полученную прибыль.

Краткий обзор сервиса Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Банк разработал лучший, по версии Global Finance, сервис – Тинькофф Инвестиции. Он предусматривает получение дополнительного дохода сразу после открытия счета и начала торговли. Рассчитывать на прибыль можно при инвестировании в акции в отраслях здравоохранения, электроэнергетики, недвижимости, машиностроения, информационных технологий и других, фонды, облигации и валюту.

Банк предлагает более 11000 ценных бумаг, гарантирует моментальный вывод денег на карту – в рублях или валюте. В каталоге доступны ценные бумаги крупнейших мировых компаний из РФ, США, Японии, Китая, Великобритании, Германии, Южной Кореи, Франции.

Во что вложить деньги для получения дохода

• Акции – доли в компании. Как на них заработать: получать дивиденды (часть дохода от деятельности компании) или после роста цены продать акции и получить прибыль. При выборе акций посмотрите, платит ли компания дивиденды акционерам и как часто (1 раз в год, каждые 6месяцев, 3 месяца и т. д.)
• Облигации – ценные бумаги, которых в каталоге Тинькофф более 100. При выпуске облигаций государство или компания берет их в долг, затем возвращает стоимость с процентами
• Exchange Traded Fund (ETF) – имущество фондов в виде облигаций, акций, товаров. Для частного инвестора ETF является самым безопасным инструментом, поскольку размер возможной потери для инвестора, как правило, составляет доли процента
• ИСЖ – инвестиционное страхование жизни. Вы тратите деньги на покупку полиса ИСЖ, а страховая компания вкладывается в покупку ценных бумаг. При увеличении стоимости ценных бумаг в течение периода действия страховки инвестор сможет вернуть деньги (после завершения срока), потраченные на покупку полиса, дополнительно заработать

Что нужно, чтобы начать инвестировать — 11 простых шагов

1. Подайте заявку на открытие брокерского счета, ИИС или премиального счета. Для этого укажите на сайте, какой счет хотите открыть, впишите телефон или логин (если вы клиент банка). Получите код подтверждения, авторизуйтесь и откройте счет без заполнения заявки. Если вы не клиент банка, введите ФИО и номер телефона, заполните онлайн-заявку (нужен паспорт и телефон)
2. Банк откроет счет в этот же или на следующий торговый день. Документы для подписания будут доставлены курьером, если вы ранее не сотрудничали с банком. Клиенты могут заключить договор в режиме онлайн, подтвердив согласие кодом из СМС
3. Получите уведомление по СМС или электронной почте об открытии счета. Если у вас нет карты Тинькофф Black, она будет выдана при подписании документов на открытие брокерского счета
4. Выберите тариф: Инвестор (для новичков), Премиум или Трейдер
5. В личном кабинете мобильного приложения или после авторизации на сайте выберите «Пополнение брокерского счета» и укажите сумму. Средства спишутся с баланса карты Tinkoff Black и зачислятся на открытый счет
6. Пройдите бесплатный обучающий курс «А как инвестировать»
7. Выберите направление, в котором хотите инвестировать. Для этого по каждому эмитенту ведется динамика, имеются списки лучшей и худшей динамики, анализ взлетов и падений, приведены мировые фондовые индексы, подготовлен список лидеров
8. В приложении Тинькофф Инвестиции или на сайте банка перейдите в раздел «Что купить» и выберите из каталога актив для покупки (валюту, акции, паи фондов, облигации)
9. Укажите источник покупки – счет, баланс которого вы пополнили
10. Укажите количество лотов (не меньше одного) – это минимальное количество активов, доступных для покупки или продажи. Для ETF и облигаций 1 лот = 1 ценной бумаге, для акций можно торговать крупными лотами по 1000, 100, 10. Продавать и покупать валюту можно от одной единицы. На странице указывается рыночная стоимость, в которую дополнительно включена комиссия
11. Для подтверждения покупки кликните виртуальную кнопку «Купить» и подтвердите сделку СМС-кодом, после чего со счета спишется комиссия в соответствии с выбранным тарифом

Как продать валюту или ценные бумаги и вывести деньги

1. Авторизуйтесь в личном кабинете или мобильном приложении
2. Укажите требуемый актив и кликните виртуальную кнопку «Продать». Перед подтверждением продажи выберите из двух предложений – это могут быть продажа по самой высокой на текущий момент рыночной цене или отправление биржевой заявки. В последнем варианте брокер получит указание продать актив после достижения стоимости, указанной в заявке
3. Проверьте зачисление денег на счет

Для вывода средств достаточно сделать перевод на банковский счет с карты Tinkoff Black в приложении или на сайте. За одну транзакцию разрешается вывести до 50 миллионов рублей или их эквивалент в евро, долларах. Для этого перейдите на вкладку «Инвестиции» – «Портфель» – «Еще» – «Вывести» и выберите карту для зачисления. Деньги поступят на счет моментально.

Обучение для начинающих в Тинькофф Инвестициях

Рекомендации о порядке формирования портфеля, информацию о защите от рисков, долгосрочных стратегиях можно получить на базовом курсе для инвесторов-новичков. Всего в курсе 10 уроков, каждый длится порядка 10 минут. Завершается обучение тестом, полученные знания впоследствии пригождаются на практике.

Курс обучения доступен бесплатно в мобильном приложении. Подпишитесь на него, чтобы получать письма со ссылкой на уроки. Особенность курса заключается в отсутствии сложных терминов и получении минимальной базы знаний, чтобы начать инвестировать и получать доходы, поэтому вы:

• Узнаете, как инвестиции помогут сохранить деньги
• Разберетесь в базовых понятиях: акции, облигации, ETF, ОФЗ, дивиденды, ИИС
• Услышите много полезного про стратегии, риски, реальную доходность
• Будете готовы к обвалам цен

Уроки составлены опытными инвесторами вместе с редакторами Т-Ж.

Терминал Тинькофф Инвестиции

Веб-терминал Тинькофф Инвестиции работает в любой операционной системе и позволяет в одном окне посмотреть все необходимое – списки бумаг, графики, стакан (котировки актива) и другие инструменты.

Он обладает широким функционалом:

• Разворачивается на 6 вкладок браузера для отслеживания разных отраслей рынка
• Работает на любом тарифе за 0 рублей
• Позволяет легко управлять виджетами – связывать их в отдельные группы, добавлять новые или удалять, перемещать на экране.
• Не требует дополнительной регистрации, находится сразу в личном кабинете на сайте банка, приложении

В терминале отображаются все операции по текущим счетам, доступны настройки, актуальные новости и изменения. Здесь можно продавать активы и оставлять заявки, просматривать графики, отслеживать котировки и многое другое.

Тарифы Тинькофф Инвестиции на брокерское обслуживание

Тариф

Инвестор

Трейдер

Премиум

Ежемесячная плата за обслуживание

290 ₽ или 0 ₽, при наличии карты Премиум, отсутствии торговли, оборотах более 5 млн ₽ за предыдущий период, а также для портфелей от 2 млн ₽

3000 ₽ или 990 ₽ для портфелей 1–3 млн ₽ (0 ₽ от 3 млн ₽)

Размер комиссии за сделку

0,025%, 0,25–4% при сделках с иностранными бумагами внебиржевыми

Вывод и пополнение счетов

Комиссия за открытие и закрытие счета

Комиссия за совершение срочной сделки

10 ₽ за 1 контракт

5 или 10 ₽ за 1 контракт

Маржинальная торговля

0 ₽ или от 25 ₽ в день при и наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму свыше 3000,01 ₽

Поддержка

Консультации по телефону и в чате

Услуги персонального менеджера

Какой тариф выбрать

• Если планируете торговать меньше чем на 116 тысяч рублей в месяц, выберите тариф «Инвестор»
• «Трейдер» подойдет для тех, кто планирует торговать более чем на 116 тысяч рублей
• «Премиум» разработан для крупных инвестиций

По умолчанию новый брокерский счет будет подключен к тарифу «Инвестор». При необходимости выберите другой тариф в своей учетной записи.

Акции и розыгрыши в Тинькофф Инвестиции

Каждые 2 недели Тинькофф проводит розыгрыш среди новых клиентов и дает возможность выиграть 1 миллион рублей. Для этого нужно:

1. Открыть брокерский счет в период с 5 июля по 29 августа
2. Купить акции, облигации, ETF или валюту на сумму не менее 20 тысяч рублей
3. Дождаться розыгрыша и определения победителя, которого объявят в соцсетях YouTube, VK и Facebook

В чем подвох Тинькофф Инвестиции

• За каждую операцию, куплю и продажу, списывается комиссия. При совершении сделки удерживается 0,3% от суммы – для российского биржевого рынка это высокий процент. Двойная комиссия предусмотрена при использовании рублевой карты, то есть 0,3% удерживается за покупку валюты и затем 0,3% – за саму сделку
• Брокерский счет нельзя пополнить со счета в другом банке
• Нет автоматического отчисления налоговых платежей с иностранных дивидендов
• Услуга «Советник» не всегда работает корректно
• Вывести деньги на карты других банков невозможно. Кроме этого, вывести с брокерского счета можно до 2 миллионов рублей в день. Для срочного вывода действует требование: сумма не должна превышать 75% от суммы на брокерском счете. В противном случае вывод может занимать до 2 дней
• Текущие биржевые цены отличаются от цен на бумаги в «Тинькофф Инвестиции». Разница для покупки или продажи снижает выгоду для инвестора
• Графики на главной странице сервиса, перечень лидеров покупок и продаж со сверхприбылью выглядят очень заманчиво и направлены на привлечение новых инвесторов. При более детальном изучении доходности за прошлые периоды, однако, можно отметить, что по отдельным акциям имелись довольно сильные просадки. Сам банк и ООО «Компания Брокеркредитсервис» не дают гарантии получения доходов при инвестировании
• «БКС брокер» занимается исполнением заявок, но при этом вправе пользоваться ценными бумагами и деньгами клиента. Закрыть доступ к клиентским деньгам и ценным бумагам не удастся, так как при заключении договора клиент самостоятельно дает согласие на размещение свободных денежных средств и ценных бумаг в соответствии с Регламентом (Приложение № 21 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»)
• Периодически возникают технические сбои. По этой причине высока вероятность того, что инвестор пропустит выгодную для себя цену и не сможет провести сделку. В Приложении № 21 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» есть пометка о том, что клиент осознает все риски и согласен, что в определенный момент веб-портал может не работать. Это полностью снимает вину с сервиса, поэтому направлять жалобы бесполезно
• Невозможно оценить спрос и предложение для конкретной бумаги. При низкой ликвидности ценной бумаги заявка может быть полностью не исполнена, однако комиссию все равно спишут
• Перечень акций и облигаций, по которым проводятся сделки, довольно ограничен
• «Компания БКС» вправе запросить продублировать поручения на бумажном носителе. На это дается 5 дней

Отзывы о сервисе Тинькофф Инвестиции

Несмотря на множество положительных отзывов инвесторов, в сети встречаются и негативные обзоры. Все они связаны с тем, что в Тинькофф котировки бумаг обновляют с опозданием, что здесь не продуманы инструменты для установления своей цены.

Среди отзывов встречается информация о возникновении технических сбоев, результатом которых становится путаница в валютах сделок и даже списание денег со счета. В большинстве случаев проблема быстро решается после устранения неполадок работниками банка.

Ознакомиться с историями реальных сделок других инвесторов, почитать или поделиться своими историями успеха, узнать последние новости в сфере инвестиций можно в социальной сети «Пульс» от Тинькофф Банка.

Вопросы и ответы

Где посмотреть баланс счета и перечень купленных бумаг?

Авторизуйтесь в личном кабинете, перейдите на вкладку «Портфель» и посмотрите интересующую информацию.

Где получить помощь в сборе подходящего портфеля?

Помощь в сборе сбалансированного инвестиционного портфеля окажет «Советник». Ответьте всего на 3 вопроса и получите рекомендации онлайн-помощника.

Где найти мобильное приложение?

Его можно скачать в AppStore, Google Play или AppGallery, найдя по поиску или отсканировав QR-код для установки на официальном сайте банка.

Можно ли закрыть брокерский счет?

Закрывать его необязательно, так как при отсутствии сделок плата за облуживание не взимается. Вы можете временно перестать инвестировать, а затем воспользоваться счетом при необходимости. Для закрытия дождитесь обработки всех сделок, выведите деньги, активы и обратитесь в службу поддержки банка.

Можно ли использовать Тинькофф Инвестиции без карты Tinkoff?

Для пополнения брокерского счета и вывода денег необходимо наличие карты Tinkoff Black. Если этой карты нет, то она будет выпущена и доставлена.

Что нужно для Тинькофф Инвестиций?

1. Открытый брокерский счет
2. Дебетовая карта Tinkoff Black
3. Установленное приложение Тинькофф Инвестиции и подключение тарифа
4. Пройти бесплатное обучение, изучив курс «А как инвестировать» от Тинькофф

Источник https://credits-on-line.ru/faq/tinkoff-investicii/