Посмотреть раздел «Аналитика портфеля»

Посмотреть раздел «Аналитика портфеля»

Как узнать доходность инвестиционного портфеля с учетом дивидендов, купонов, выводов и пополнений?

Полная историческая доходность портфеля ценных бумаг с учетом закрытых позиций, дивидендов, пополнений и выводов доступна в разделе «Аналитика портфеля». Данные в этом разделе можно посмотреть как в разрезе всего вашего инвестиционного портфеля в целом, так и для каждого из счетов отдельно — если на нем куплен хотя бы один актив.

Стоимость портфеля в разделе «Аналитика портфеля» может обновляться с небольшой задержкой.

Раздел «Аналитика портфеля» состоит из двух вкладок: «Портфель» и «Баланс». Расскажем подробнее про каждую из них.

Вкладка «Портфель»

Там отображается историческая доходность ваших инвестиций за определенный период, включая закрытые сделки, пополнение и вывод денег, а также полученные на счет купоны и дивиденды. При подсчете доходности не учитываются виртуальные акции

и донаты от пользователей соцсети «Пульс».

Временной срез на графике — позволяет изменить отображение графика в соответствии с выбранным временным отрезком: последние 30 дней, 6 месяцев, год или всё время существования счета. В зависимости от выбранного отрезка режим отображения статистики будет разным: для ежемесячной статистики отображается стоимость портфеля в конце каждого дня, для полугодовой отображается состояние портфеля на конец каждой календарной недели, а статистика за год и за всё время отображает стоимость портфеля на конец календарного месяца. Доход — число зеленого цвета показывает доход, а число красного — убыток по вашим инвестициям за выбранный период с учетом закрытых сделок, налогов, комиссий, а также полученных купонов и дивидендов.

Доход или убыток в разделе «Аналитика портфеля» считается по формуле: (Стоимость портфеля сейчас) − (Стоимость портфеля на начало периода) − (Пополнения) + (Выводы) = (Исторический доход портфеля для выбранного периода)

Например, сейчас ваш портфель стоит 100 000 ₽. Вы начали инвестировать в начале года, вложив 80 000 ₽. В течение года вы пополнили счет на 10 000 ₽ и вывели с него 20 000 ₽. Общий доход в разрезе года будет считаться так: 100 000 − 80 000 − 10 000 + 20 000 = 30 000 ₽.

Дивиденды и купоны — эти строчки показывают сумму дивидендов и купонов, которые вы получили за выбранный период. Сумма указывается до удержания налога. Пополнения — сумма пополнений счета за выбранный период. Выводы — сумма выводов со счета за выбранный период.

Оборот — сумма всех ваших покупок и продаж за выбранный период без учета комиссий, операций с фьючерсами и накопленного купонного дохода (НКД) по облигациям. Этот параметр позволяет оценить общий торговый объем всех ваших сделок за выбранный временной отрезок.

«Текущая» вариационная маржа показывает, сколько будет зачислено или списано со счета в ближайший клиринг.

Вариационная маржа «За всё время» показывает, сколько было зачислено или списано в предыдущие клиринги. Считается суммарно по всем фьючерсным контрактам.

Пока аналитику по начислениям и списаниям вариационной маржи можно посмотреть только в обновленном приложении Тинькофф Инвестиций (версия 6.5 и выше). Если вы используете старую версию приложения (версия 6.4 или более ранняя

), посмотреть данные не получится.

Вкладка «Баланс»

На этой вкладке можно оценить сбалансированность ваших вложений и посмотреть распределение активов по валюте, типу инструментов, конкретным компаниям или отраслям экономики. Активы — показывают тип и соотношение ваших активов в портфеле. Например, сколько у вас облигаций, ETF или наличных денег. Компании — показывают топ-10 компаний, активы которых есть в вашем портфеле. Если у вас больше компании, остальные помещаются во вкладку «Другие», которую можно открыть и посмотреть детальный список. Разные типы инструментов от одной компании будут суммироваться. Например, если у вас куплены акции компании Роснефть и фьючерсы на акции Роснефти, посчитаем объем эмитента как сумму таких активов. Отрасли — показывают отрасли, к которым относятся ваши активы, например: государственные ценные бумаги, энергетика, потребительский сектор и прочее. Валюта — оценивает соотношение активов в разной валюте в вашем портфеле и позволяет оценить сбалансированность портфеля в разбивке на рубли, доллары США и евро. В этом разделе всегда учитывается именно номинал актива, в котором он торгуется на бирже: например, если ETF на акции США торгуется в рублях, то он будет включаться в рублевую часть портфеля.

Если у вас есть позиции шорт по валюте, бумагам или фьючерсам, то эта позиция не будет учитываться в круговых диаграммах. Также из‑за коротких позиций стоимость портфеля в аналитике может быть выше, так как не учитываются активы находящиеся в шорте, но учитываются активы, полученные в кредит от брокера.

Например, вы купили с плечом акции компании Х и после покупки у вас образовался минус на рублевой секции. Этот минус не будет учитываться в аналитике, а акции Х — будут. Если вы продадите акции Х в шорт, получится наоборот: деньги от продажи акций в шорт будут учитываться в аналитике портфеля, а отрицательная позиция по бумагам — нет.

Еще одна особенность расчетов связана с фьючерсами: они учитываются по своей оценочной стоимости только в круговых диаграммах аналитики.

Например, у вас в портфеле есть акции компании Х на 100 000 ₽ и фьючерс на индекс российского рынка оценочной стоимостью 180 000 ₽. На главной странице в портфеле оценочная стоимость фьючерса не повлияет на общую стоимость портфеля — она будет составлять 100 000 ₽. В аналитике портфеля на круговой диаграмме стоимость фьючерса будет учитываться, поэтому суммарная стоимость портфеля составит уже: 100 000 + 180 000 = 280 000 ₽.

Как считается оборот в «Аналитике портфеля»?

Этот параметр рассчитывается как сумма всех сделок по покупке и продаже валюты и ценных бумаг за выбранный период. В расчете не учитываются комиссии, сделки с фьючерсами и накопленный купонный доход (НКД) по облигациям.

Например, вы купили 20 акций компании Х по цене 100 ₽. Через два дня вы продали 10 акций по цене 150 ₽. Торговый оборот составит: (20 × 100) + (10 × 150) = 3500 ₽.

Если вы покупали или продавали активы в валюте, сумма сделки переводится в рубли по биржевому курсу валюты на момент совершения сделки.

Например, вы купили 2 акции компании Х по цене 100 $, курс доллара на момент покупки составил 50 ₽. Через два дня вы продали 1 акцию по цене 150 $, в момент продажи курс доллара вырос до 55 ₽. Торговый оборот составит: (2 × 100 × 50) + (1 × 150 × 55) = 18 250 ₽.

Как считаются суммы выводов и пополнений?

Для анализа суммы пополнений и выводов учитывается фактический период, который вы выбрали (месяц, полгода, год или всё время действия счета). То есть отсчет идет не с начала календарного месяца или года, а за последние даты, которые вы выбрали.

Например, если 19 февраля вы выбрали для анализа портфеля временной период в месяц, то в сумме пополнений и выводов отразится статистика за последние 30 календарных дней, то есть с 20 января.

В сумму выводов входят все выводы, которые поступили на вашу карту Тинькофф с брокерского счета. При этом важно помнить, что при выводе денег на карту с вас могут автоматически удержать налог на прибыль.

Например, вы выводите на дебетовую карту 1000 ₽ и у вас есть налог к удержанию в размере 100 ₽. В момент вывода на карту поступит: 1000 − 100 = 900 ₽. Именно 900 ₽ (то есть уже за вычетом налога) будут учтены как сумма вывода в аналитике портфеля.

В сумму пополнений входят все пополнения ваших инвестиционных счетов. Если вы пополняли счет в валюте, сумма пополнения переводится в рубли по биржевому курсу валюты на момент совершения операции. Если вы пополняли счет в валюте в неторговый день, используется биржевой валютный курс прошлого торгового дня.

Источник https://www.tinkoff.ru/invest/help/educate/yield-analysis/about/folio-lookup/